Статьи

ЦБ хочет получить право без суда блокировать сайты

Эльвира Набиуллина потребовала право цензуры в Интернете для ЦБ РФ Глава Центрального банка РФ намерена в досудебном порядке блокировать сайты, где содержится "недостоверная" финансовая информация, а также площадки, предоставляющие нелегальные финансовые услуги .


ЦБ хочет получить право без суда блокировать сайты, которые используются для финансового мошенничества. Эта идея обсуждалась на прошлой неделе на совещании у вице-премьера Максима Акимова, рассказали «Ведомостям» федеральный чиновник и знакомый участников совещания. ЦБ разработал проект поправок в закон «Об информации», наделяющих его такими полномочиями, причем вне зависимости от того, в российской или иностранной зоне находится сайт, подтвердил представитель регулятора. Сейчас законопроект проходит межведомственное согласование. Если ЦБ получит такие полномочия, он станет седьмым госорганом, который имеет право вносить сайты в реестр запрещенной информации. ЦБ хотел бы блокировать четыре вида сайтов, рассказывают чиновник и знакомый участников совещания. Регулятор нацелился на сайты, названия которых схожи с другими, что позволяет им вводить потребителей в заблуждение, а также на сайты, предоставляющие финансовые услуги без лицензии. Право блокировать такие сайты может получить либо председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, либо кто-то из ее заместителей, решили на совещании. Также ЦБ хочет блокировать сайты, предоставляющие доступ к ресурсам финансово-кредитных организаций, но не во внесудебном, а в досудебном порядке, используя блокировку как обеспечительную меру. Наконец, ЦБ просит полномочий блокировать сайты, которые распространяют недостоверные сведения о состоянии финансовых организаций. Но такую идею Акимов не поддержал. Все эти подробности обсуждения представитель ЦБ не стал комментировать. А федеральный чиновник считает предложенные ЦБ критерии блокировки излишне широкими. ЦБ уже может без суда блокировать сайты с фишингом и вредоносными программами, но лишь в российских доменных зонах .ru и .рф благодаря специальному статусу «компетентной организации», полученному от администратора этих доменов – Координационного центра национального домена сети интернет. Всего таких организаций сейчас девять. Делается это путем так называемого разделегирования домена, когда регистратор отвязывает адрес от сайта и если перейти по ссылке, то сайт не откроется. Работает это лишь с российскими регистраторами и, соответственно, российскими доменами. Согласно отчету FinCERT (структура ЦБ, отвечающая за кибербезопасность) с января по сентябрь регулятор сообщил о 481 мошенническом домене, из которых 367 были разделегированы. Но сейчас речь идет о внесении сайта в специальный реестр Роскомнадзора, после чего операторы связи блокируют доступ к сайту, рассказывают собеседники «Ведомостей». Уже несколько лет ЦБ отмечает существенный рост количества сайтов, используемых для мошенничества на финансовом рынке, объясняет представитель регулятора. Это фишинг, распространение вредоносного софта для неправомерного доступа к информационным системам финансовых организаций, предоставление в России финансовых услуг лицами без соответствующей лицензии, перечисляет он. Рост числа обращений граждан подтверждает проблему, указывает представитель ЦБ. Group-IB (расследование киберпреступлений) в прошлом году зафиксировала более 500 000 фишинговых страниц в иностранных доменных зонах, рассказывает руководитель центра реагирования на инциденты информационной безопасности компании Александр Калинин. Активность фишинга в российских доменных зонах снижается, а вот на зарубежных площадках, наоборот, растет. Ежедневно жертвами финансового фишинга становилось более 900 клиентов разных банков, что втрое превышает ежедневное количество жертв от вирусов, хотя суммы ущерба существенно меньше, отмечает он. ВТБ поддерживает инициативу ЦБ, поскольку считает ее эффективным методом борьбы с мошенниками и распространением вредоносного софта, сообщил представитель банка. С этим согласен сотрудник другого крупного банка. Внесудебная блокировка фишинговых сайтов на иностранных доменах и сайтов, которые без лицензии предоставляют финансовые услуги, может защитить права потребителей, считает исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков Эльман Мехтиев. С ним не согласен руководитель общественной организации «Роскомсвобода» Артем Козлюк: нарушители мгновенно переезжают и продолжают работать, а добропорядочные сайты, которым не посчастливилось «жить» на заблокированных IP-адресах и подсетях, перестают работать. А вот внесудебная блокировка сайтов, распространяющих недостоверную информацию о банках, – излишне жесткая мера, хотя они и представляют угрозу для банков, полагает Мехтиев. Что считать недостоверной информацией, задается он вопросом: может ли это быть, например, мнение аналитика о состоянии банка и подлежит ли блокировке СМИ, которое его опубликовало? Подтверждение этому мнению может быть получено лишь спустя некоторое время, когда ресурс уже может оказаться заблокированным, поэтому имеет смысл сохранить блокировку по решению суда, возможно ускорив эту пока достаточно неторопливую процедуру, рассуждает эксперт. Вдобавок в борьбе с информационными атаками гораздо эффективнее действия и заявления самой кредитной организации, подкрепленные позицией ЦБ, полагает Мехтиев. В августе 2017 г. «Альфа-капитал» разослал клиентам письмо своего менеджера Сергея Гаврилова, сообщавшего, что компания получает «все больше публичной и непубличной информации о проблемах внутри» «ФК Открытие», «Бина», Промсвязьбанка и Московского кредитного банка. Про это письмо написали «Ведомости». Первые три банка из этого списка сейчас санируются ЦБ. В конце июля 2018 г. ЦБ объявил о результатах проверки, проведенной по письму Гаврилова: действия «Альфа-капитала» не нарушают законодательство, хотя само письмо – пример недобросовестной практики. Все больше появляется сайтов, заблокированных по ошибке без суда или до суда, поэтому не нужно расширять список ведомств, наделенных такими полномочиями, настаивает Козлюк. Причем заблокированный без суда сайт не может оперативно оспорить действия регулятора и, чтобы стать доступным для пользователей, ему необходимо удалить спорную информацию, добавляет Козлюк. Представитель Роскомнадзора переадресовал вопросы «Ведомостей» в Минкомсвязи, представитель которого отказался от комментариев. Так же поступил представитель Акимова.

ВНИМАНИЕ! TRADE12 ЗАНЕСЕНА В «ЧЕРНЫЙ СПИСОК»

Компания Trade12, которая находится под управлением Exo Capital Markets Ltd., внесена в «черный список», в связи с огромным количеством жалоб от реальных клиентов и заявлениями регуляторов разных стран о ее нелегальной деятельности

Согласно официальным данным, трейдеры, которые сотрудничали с компанией в разное время, потеряли в общей сложности порядка 1.25 млн долларов. По мнению трейдеров, причина кроется вовсе не их непрофессионализме, а в нечестной работе самой компании, применявшей агрессивные методы вовлечения инвесторов в финансовые операции. Такой же позиции придерживается Британская служба по делам несостоятельности (The Insolvency Service). Об этом говорится непосредственно в официальном сообщении службы, размещенном на сайте Правительства Великобритании. Ведомство постановило ликвидировать компанию Global Fin Services Limited, которая является представительством Trade12.

Британская Фемида установила факты мошенничества и злоупотребления средствами клиентов — компания применяла агрессивные методы вовлечения инвесторов в весьма сомнительную схему. Именно Global Fin Services Limited предлагала онлайн-платформу для торговли на сайте www.trade12.com. Чтобы расположить трейдеров, на сайте указывался виртуальный офис в Лондоне. Хотя в основном брокер работал с клиентами из СНГ. Как правило, «специалисты компании» пытались уговорить начать сотрудничество инвесторов, которые не обладали солидным опытом работы на рынке. Об этом пострадавшие сообщают непосредственно в отзывах о Trade12.

Кстати, еще в 2017 году британский регулятор FCA заявлял о рисках сотрудничества с Trade12. Несмотря на предупреждения, некоторые трейдеры, желающие заработать, все же повелись на уговоры сотрудников Trade12.

Известно, что в Республики Беларусь уже заведено уголовное дело на Trade12. Следственный комитет запустил уголовное дело. От мошеннических схем пострадало 9 граждан РБ, которые потеряли порядка 650 тысяч долларов США. Трейдеры были уверены, что, работая через www.trade12.com, совершают реальные операции с ценными бумагами. На самом же деле, это была лишь имитация интернет-трейдинга.

«В производстве Московского (г.Минска) районного отдела Следственного комитета находится уголовное дело в отношении неустановленного лица, которое путем обмана и злоупотребления доверием завладело денежными средствами не менее 9 человек. Действия неустановленных представителей „Trade12“ квалифицированы по ч. 4 ст. 209 (мошенничество, совершенное в особо крупном размере) УК РБ. В рамках расследования подготовлен ряд международных поручений об оказании правовой помощи, а также проводятся все необходимые мероприятия по установлению лиц, причастных к совершению указанного преступления», указано в заявлении правоохранительных органов РБ.

Но и это еще не все! Ранее итальянский регулятор CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) заявил о нелегальной деятельности Trade12, Национальная комиссия рынка ценных бумаг Испании (CNMV) также предупреждала, что EXO Capital Markets, управляющая брендом Trade12 предоставляют услуги, не могут предлагать инвестиционные услуги в стране, поскольку не внесены в реестр Комиссии. Кроме того, комиссия BCSC заявляла BCSC заявляла, что Trade12 не зарегистрирован как провайдер торговых или консультационных услуг в данной сфере, а значит не имеет права предоставлять услуги в стране.

Деятельностью Трейд12 недоволен и австралийский регулятор, заявивший, что Trade12, EXO Management, Global FN Services не имеют лицензии Службы финансового контроля Австралии (AFS) или лицензии ASIC на кредитную деятельность. Несмотря на это, компании вели активную деятельность: рассылали потенциальным клиентам предложения о сотрудничестве и совершали несанкционированные звонки, предлагая инвестиции, финансовые консультации, займы или кредиты.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!

Учитывая вышесказанное, компания Trade12 была внесена в «черный список» рейтинга надежности Форекс-брокеров. Соответствующая информация размещена непосредственно в профайле компании.

КАК НЕ ПОПАСТЬСЯ В «ЛОВУШКИ» МОШЕННИКОВ?

Чтобы не потерять средства, всегда запрашивайте подробные данные о компании, а затем тщательно проверяйте реестры и представленную на сайте информацию на достоверность. Как вариант, можно обратиться к регулятору с просьбой предоставить копию лицензии или сертификата той или иной компании. Таким образом, вы сможете сверить полученные данные с теми, что указаны на официальном сайте компании. Убедившись в правдивости фактов, можете инвестировать.

Форекс-трейдеры создали пирамиду и отправились за решетку

Польский суд приговорил двух трейдеров, предлагавших безрисковую и гарантированную доходность, к 7 и 4 годам лишения свободы.

Областной суд Еленя-Гуре, город на юго-западе Польши, признал Мариуша О. и Роберта С. виновными в присвоении обманным путем 680 тысяч долларов (2,5 млн злотых), взятых у нескольких десятков инвесторов для торговли на рынке Форекс. Оба были приговорены к тюремному заключению на 7 и 4 года соответственно. Третий, проходящий по делу, обвиняемый Марцин Э. находится в бегах, предположительно в Испании.

Итак, во вторник ресурс Forbes (Poland) сообщил о том, что Суд одобрил ходатайство обвинения, и, кроме лишения свободы и выплаты штрафов, обязал обвиняемых трейдеров возместить нанесенный инвесторам ущерб. Согласно материалам дела, все трое фигурантов торговали на рынке Форекс. Они обращались к потенциальным инвесторам напрямую или через третьих лиц, и предлагали заключить инвестиционные контракты, то есть привлекали средства для торговли. Всего им удалось привлечь почти 2,52 млн злотых (около 680 тыс. долл. США).


Обвиняемые обещали своим клиентам, что риск их инвестиций не превышает 5%, когда на самом деле риск потери капитала составлял все 100% (инвесторы могли потерять полностью весь вклад). Но об этом злоумышленники умалчивали. Более того, они зачастую гарантировали клиентам 60-ти процентную доходность. Тем временем, средства инвесторов были использованы для торговли лишь частично, а часть денег шла на погашение процентных выплат новым инвесторам. То есть, фактически действовал механизм финансовой пирамиды. И конечно, частично, клиентские средства тратились на собственные нужды.

Источник: https://ru.forexmagnates.com/foreks-treyderyi-sozdali..